Здравствуйте Олег NSD Всеволодович!

На сайте вы вряд ли найдете очень квалифицированных специалистов по интернет заимствованиям, но судя по принципу построения ПАО «Милитари Холдинг» выдачи кредитных лимитов BarerCoin, которые не обязательно возвращать если заемщик приводит ещё новых заемщиков, напоминает модификацию финансовых пирамид 90-х годов

В связи с этим напоминаю что Федеральным законом от 30.03.2016 N 78-ФЗ "О внесении изменений в ст. 172.2 Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества УК РФ, которая предусматривает уголовную ответственность за организацию деятельности по привлечению денежных средств или имущества физлиц и/или юрлиц в крупном размере, при которой выплата дохода осуществляется за счет привлеченных денежных средств при отсутствии инвестиционной или иной законной предпринимательской или иной деятельности в объеме, сопоставимом с объемом привлеченных денежных средств или иного имущества

Санкция по этой статье это штраф в размере до 1 миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 2 лет, либо принудительными работами на срок до 4 лет, либо лишением свободы на тот же срок с ограничением свободы на срок до 1 года или без такового.

Привлечение денежных средств и/или иного имущества в особо крупном размере, повлечет наказание в виде штрафа в размере до 1 миллиона 500 тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 3 лет, либо принудительными работами на срок до 5 лет, либо лишением свободы на срок до 6 лет с ограничением свободы на срок до 2 лет или без такового.

Внесены также изменения и ст.151. Подследственность УПК РФ. Расследование по этой статье проведут следователи органов внутренних дел

https://www.consultant.ru/law/hotdocs/46042.html?ysclid=lqszp6f5c0297257842

В отношении финансовых пирамид подпадающих под российскую юрисдикцию Уголовный кодекс РФ был дополнен статьей 172.2 «Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества», согласно которой:

Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества физических лиц и (или) юридических лиц в крупном размере, при которой выплата дохода и (или) предоставление иной выгоды лицам, чьи денежные средства и (или) иное имущество привлечены ранее, осуществляются за счет привлеченных денежных средств и (или) иного имущества иных физических лиц и (или) юридических лиц при отсутствии инвестиционной и (или) иной законной предпринимательской или иной деятельности, связанной с использованием привлеченных денежных средств и (или) иного имущества, в объеме, сопоставимом с объемом привлеченных денежных средств и (или) иного имущества, — наказывается штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо принудительными работами на срок до четырех лет, либо лишением свободы на тот же срок с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.

2. Деяние, предусмотренное частью первой настоящей статьи, сопряженное с привлечением денежных средств и (или) иного имущества физических лиц и (или) юридических лиц в особо крупном размере, — наказывается штрафом в размере до одного миллиона пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет, либо лишением свободы на срок до шести лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового.

При этом в отношении них также осуществляется контроль со стороны главного управление противодействия недобросовестным практикам поведения на открытом рынке, являющегося структурным подразделением Центрального банка России.

Что касается контроля деятельности иностранных организаций, оказывающих финансовые услуги, то они неподконтрольны Центральному банку России, об этом свидетельствует также информация от официальных представителей этого ведомства:

Центробанк: Ущерб от финансовых пирамид в России сократился в 3,5 раза

27.02.2017 19:36

Рубрика: Экономика

Об этом «Российской газете» рассказал начальник главного управления Банка России по противодействию недобросовестным практикам поведения на открытом рынке Валерий Лях.

Как быть в том случае, если пирамида зарегистрирована за рубежом?

Валерий Лях: Надо четко понимать, что иностранные организации, оказывающие финансовые услуги, нам неподконтрольны, и в случае каких-то проблем с ними разбираться нужно будет в иностранной юрисдикции, то есть за рубежом. Даже если у этой организации есть лицензия иностранного регулятора, это мало поможет их российским клиентам.

Они же могут уйти в Интернет?

Валерий Лях: Сейчас финансовые пирамиды все больше ориентируются на молодежь и, естественно, ищут своего клиента в Интернете. Там они его найдут быстрее. И скорость принятия решения о вступлении в финансовую пирамиду в Интернете выше, оно может быть сиюминутным. Зачастую на этом и работают организаторы финансовых пирамид.

При этом сайты финансовых пирамид создаются все более и более качественно, профессионально. Это уже совсем не то, что мы видели года три назад. Они зачастую «делаются» под сайты добропорядочных организаций, финансовых и не только.

Вы имеете право их блокировать?

Валерий Лях: Мы сейчас начали заниматься этой проблемой. То есть блокировкой занимаемся, естественно, не мы. Мы обращаемся с такими предложениями в разные инстанции, в том числе в суды. Но сейчас подошли к тому, что имеет смысл блокировать сайты финансовых пирамид до решений суда, чтобы бороться с ними на ранней стадии, предотвращать значительный ущерб.

Как будет выглядеть этот механизм?

Олег Всеволодович, добрый день! С наступающим Новым годом Вас! 🎉🎊🎄

Конечно, для определения нарушения закона необходимо провести подробный юридический анализ конкретного проекта и его соответствие законодательству РФ.

Однако, система микрозаймов регулируются в том числе, ст.ст. 1-3 Федерального закона "О потребительском кредите (займе)" от 21.12.2013 N 353-ФЗ (последняя редакция)

Если «система» не выполняет требования поставленные законодательством, то возможно наличие нарушений.

——————

Всех благ Вам🎄🎊

С уважением, Дарья Алексеевна

Здравствуйте.

Деятельность, в которой заемщику необходимо привлекать других заемщиков для погашения своего долга, может быть рассмотрена как нарушение законодательства о микрофинансовой деятельности. В России, за такие нарушения предусмотрена ответственность ст. 14.62. КоАП РФ «Деятельность по привлечению денежных средств и (или) иного имущества».

Более того, неисполнение обязательств по возврату займа может привести к ухудшению кредитной истории заемщика, начислению штрафов, пеней и даже передаче долга коллекторским агентствам

Таким образом, данное поведение может иметь серьезные юридические последствия для заемщика.

Следовательно, система микрозаймов, в которой необходимо привлекать новых заемщиков для погашения долга, может быть противоправной и влечь за собой административную ответственность. Кроме того, такие действия могут негативно сказаться на кредитной истории и привести к начислению штрафов и пеней.

Пока судебного приговора нет -

можно лишь говорить о финансовой пирамиде, которая содержит признаки уголовно наказуемых деяний - ст. 159 УК РФ и т.д.

Федеральным законом от 30.03.2016 N 78-ФЗ «О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и статью 151 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации» Уголовный кодекс РФ дополнен статьей 172.2. «Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества».

ссылка -

https://epp.genproc.gov.ru/web/proc_83/activity/legal-education/explain?item=22893183

Но разбираться надо предметнее - изучать договоры внимательно и т.д.

Усматривается и нарушение положений ГК РФ - нет займа - ст. 807 ГК РФ в чистом виде. Хотя как посмотреть про исполнение обязательства... Взял деньги, но можно не вернуть... нет такого в ГК РФ... но некая новация... и обязательство иным образом исполняется... не вполне чисто!

По законодательству Российской Федерации использование криптовалют, включая BarterCoin, является незаконным. Согласно закону 'О центральном банке Российской Федерации', эмиссия денежных знаков, за исключением денежных знаков, выпущенных Банком России, а также использование в качестве платежного средства и иного аналогичного средства оборота лицензированной деятельности, запрещены. Таким образом, использование BarterCoin в Российской Федерации без соответствующей лицензии может быть рассмотрено как нарушение закона. Возможные последствия могут включать штрафы и административную ответственность.