banco, derecho bancario

Добрый день!

Это мошенники. Обращайтесь в полицию.

Не видя доверенности НЕТ. Т.к. собственник а/м (банк) не наделял какое то физ лицо распоряжаться имуществом (а/м).

Как же быть? Пытаюсь понять как на неделю въехать в РФ на нашей машине, ИП - это я, иностранец - мой муж. Я буду так же в машине, доверенности можем предоставить обе. У меня прописка РФ,хотя и есть гражданство ЕС.

Ищите человека, кто вам будет деньги переводить, а вы потом ему вернете по возращению в РФ.

Здравствуйте! Предъявите претензию Стоматологии, в которой работает данный врач.

Здравствуйте.

Банк обратится в суд и взыщет в принудительном порядке как необоснованное обогащение.

Вас разводят на деньги)))

Звучит как мошенничество.

Здравствуйте Андрей. Пока ничего не нужно предпринимать, я ваш вопрос уточню в Сбербанке России и мы с вами обязательно обсудим вашу проблему.

Здравствуйте! В согласно действующему законодательству, вы можете подать иск в суд, тк имеются признаки мошенничества, для более детального ответа нужно ознакомится со всеми материалами по данному делу.

Уважаемый, Роман Викторович, здравствуйте! Куда мы должны подавать иск в суд в Тайланде или в Москве? Могу ли я вам выслать документы на эл. почту? Если да, то будьте любезны, напишите его нам. СПАСИБО! С уважением, Зумрад.

Добрый день! Если Вы не являетесь поручителем по данному кредиту коснуться это вас в данный момент не может. Единственное, в случае оформления наследства, долги тоже входят в наследственную массу.

Нельзя, конечно. Даже если на момент подписания договора у него нет определенной суммы в определенной валюте - никто не может ему запретить получить ее от займодавца или купить, для исполнения обязательств по Вашему договору. А требовать - Вы можете только исполнения обязательств перед Вами.

Здравствуйте! Посмотрите сумму, указанную в чеке. Если чек не сохранился, обращайтесь в банк с просьбой выдать информацию о совершенном взносе. В том случае, если банк окажет или сумма не сойдется, то конечно же обращайтесь в правоохранительные органы.

И большой привет всей Чехии от меня!

Как я ей сказала свою сумму так и на такую сумму денег она мне выдала чек но теперь мне кажеться что ей сказала меньшую сумму денег.

Нет оснований не доверять кассирше, более того в банках стоят камеры видеонаблюдения. Она Вас спросила чтобы уточнить все ли деньги внести на карту или может у вас были ещё другие намерения например оплата чего либо наличными в банке.

Мне кажеться что я ей передала на руки больше денег но по ошибке я сказала меньшую сумму. Могла ли она ето утаить от меня?

Требовать оплаты может только взыскатель по исполнительному листу. Если не прошел срок для предъявления исполнительного листа к взысканию.

Большое спасибо за ответ. Хотелось бы узнать по какому законодательству определяется срок. По чешскому, где проживаю я, по российскому, где проживает отец или по узбекскому, гражданство которое я имею.

Это известный вид мошенничества. Можно проверить через поисковик по названию банка и убедиться в этом, прочитав отзывы в Интернете.

Штраф за просроченный внутренний паспорт при проживании за пределами РФ назначаться не будет. Поскольку у Вас нет места жительства в РФ Вы вправе получить внутренний паспорт РФ в загранучреждении. Купить имущество в РФ предъявив загранпаспорт не сможете, т.к. он не подтверждает Вашу личность на территории РФ. При перечислении денег в РФ как таковых налогов на перечисление законодательство не устанавливает, поэтому платить будете только комиссии банков.

Платить сразу в рамках сделки купли-продажи не рекомендую, т.к. банки в РФ обладают полномочиями по контролю платежей, а значит, если Ваш перевод им покажется сомнительным с позиции контроля за отмыванием доходов и противодействию терроризма, то сделка может надолго затормозиться, а тем временем Вам продавец будет неустойку за просрочку начислять. Поэтому лучше заранее переведите деньги на свой счет в банке в РФ. Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом предусмотрено в ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Там указанным организациям, в частности, вменена обязанность осуществлять идентификацию выгодоприобретателей, клиентов и их представителей; устанавливать бенефициарных владельцев клиентов; фиксировать операции с денежными средствами; блокировать деньги и имущество после включения организации или физического лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму и т.д.

Здравствуйте, советую получить паспорт в Посольстве или консульстве РФ в Чехии и в дальнейшем уже заниматься продажей недвижимости, в остальном - проще переводить деньги на ваш счет в банке. Относительно штрафа за отсутсвие паспорта - он все равно не очень большой. Поэтому сначала надо оформить его, без паспорта заниматься куплей-продажей недвижмости проблематично

По налогам -

НК РФ Статья 208. Доходы от источников в Российской Федерации и доходы от источников за пределами Российской Федерации

Путеводитель по налогам. Вопросы применения ст. 208 НК РФ

3. Для целей настоящей главы к доходам, полученным от источников за пределами Российской Федерации, относятся:

(в ред. Федерального закона от 29.12.2000 N 166-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

1) дивиденды и проценты, полученные от иностранной организации, за исключением процентов, предусмотренных подпунктом 1 пункта 1 настоящей статьи, а также выплаты по представляемым ценным бумагам, полученные от эмитента российских депозитарных расписок;

(в ред. Федеральных законов от 06.08.2001 N 110-ФЗ, от 28.12.2013 N 420-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

2) страховые выплаты при наступлении страхового случая, полученные от иностранной организации, за исключением страховых выплат, предусмотренных подпунктом 2 пункта 1 настоящей статьи;

(пп. 2 в ред. Федерального закона от 29.12.2000 N 166-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

3) доходы от использования за пределами Российской Федерации авторских или смежных прав;

(пп. 3 в ред. Федерального закона от 02.07.2013 N 152-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

4) доходы, полученные от сдачи в аренду или иного использования имущества, находящегося за пределами Российской Федерации;

(пп. 4 в ред. Федерального закона от 29.12.2000 N 166-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

5) доходы от реализации:

недвижимого имущества, находящегося за пределами Российской Федерации;

Или лучше перевести сразу не на свой счет, а на счет, например, продавца недвижимости или агенства недвижимости или родственников?

Платить проще на счёт продавца.

Будут ли с меня требовать заплатить какой то налог, при переводе денег из Чехии на счет в России, при условии что это деньги от продажи чешской недвижимости?

Нет, в России Вы не платите налог.

Ст. 207 НК РФ указывает, что у Вас нет дохода в России:

"Налогоплательщиками налога на доходы физических лиц (далее в настоящей главе - налогоплательщики) признаются физические лица, являющиеся налоговыми резидентами Российской Федерации, а также физические лица, получающие доходы от источников, в Российской Федерации, не являющиеся налоговыми резидентами Российской Федерации"

Будет ли на меня наложен штраф по томуповоду, что я не известил соответствующие органы России о наличии недвижимости и счета за рубежом?

Сомнительно.

Если есть ВНЖ в Чехии, Вы не обязаны уведомлять - уведомляют только резиденты.

Но в России всё возможно.

Могу ли я купить недвижимость в России на заграничный паспорт? Российский паспорт у меня просрочен и недействителен.

Нет, нужен внутригражданский паспорт.

Может вы знаете большой ли будет штраф за просроченный российский внутренний паспорт? Я живу за границей и прописаться в Россиимне негде. А без этого паспорт не получить. Будет ли в этом случае штраф?

Нет, штрафа нет - Вас не поймали в квартире.

А ст. 19.15 КоАП РФ того требует:

"ПРОЖИВАНИЕ по месту пребывания или по месту жительства в ЖИЛОМ ПОМЕЩЕНИИ гражданина Российской Федерации, обязанного иметь документ, удостоверяющий личность гражданина (паспорт), без документа, удостоверяющего личность гражданина (паспорта), или по недействительному документу, удостоверяющему личность гражданина (паспорту), -

влечет наложение административного штрафа в размере от двух тысяч до трех тысяч рублей."

1.Согласно статье 62 (часть 3) Конституции РФ иностранные граждане и лица без гражданства пользуются в Российской Федерации правами и несут обязанности наравне с гражданами Российской Федерации.

2.Согласно налоговому кодексу налоговым периодом признается календарный год, и налог на доход физических лиц выплачивается по итогам дохода, полученного за календарный год. Исходя из этого, (хотя это четко не прописано в Налоговом Кодексе) сложилась такая практика, когда в расчет принимается статус налогоплательщика не на момент совершения операции, принесшей дохода, а на конец налогового периода.

3.Недвижимость на территории РФ Вы, как гражданин РФ, сможете приобрести только по внутреннему паспорту.

А для этого следует обращаться в УФМС, в консульство РФ.

По закону, если я не ошибаюсь, я не резидент.

Нет, ВЫ не резидент. Им признаётся лицо, которое фактически находится на территории России не менее 183 календарных дней в течение 12 следующих подряд месяцев (немного больше 6 месяцев). Налоговые резиденты подлежат обложению налогом на доходы физических лиц (НДФЛ) по всем полученным ими доходам, независимо от их источника. При этом доходы бывают от источников в РФ (сдача в аренду либо продажа квартиры, находящейся в РФ, выполнение трудовых обязанностей в российской организации, получение дивидендов от участия в российских компаниях и др.) и от источников за пределами РФ (продажа дома, находящегося в иностранном государстве, выполнение трудовых обязанностей за рубежом и др.) (ст. 208 НК РФ

Налоговые резиденты подлежат обложению налогом на доходы физических лиц (НДФЛ) по всем полученным ими доходам, независимо от их источника. При этом доходы бывают от источников в РФ (сдача в аренду либо продажа квартиры, находящейся в РФ, выполнение трудовых обязанностей в российской организации, получение дивидендов от участия в российских компаниях и др.) и от источников за пределами РФ (продажа дома, находящегося в иностранном государстве, выполнение трудовых обязанностей за рубежом и др.) (ст. 208 НК РФ

Штраф за просроченный паспорт не значительный и будет наложен при замене просроченного паспорта на новый. Ст.19.15 КоАП РФ Согласно данной статье, инспектор вправе оштрафовать гражданина РФ. Придется выплатить сумму в размере от 2 до 3 тысяч рублей (часть 1).

Жители Москвы и Санкт-Петербурга будут наказаны строже: их ожидает штрафная выплата от 3 до 5 тысяч (часть 2).

подавайте иск в суд по месту постоянного жительства ответчика.

Денис,в договоре указано его местожительство,напишите ему письменную претензиюи отправьте по почте с уведомлением.Затем напишите иск в суд и подложите эту претензию.

Все сроки исковой давности прошли.

я вступала в наследсто а деньги там оставила, будет мне компенсация?

Принадлежат тому, кто взял. Если принимается наследство - принимается и долг.

То есть если супруга не приняла наследство, то и по долгам по кредитам мужа она не должна рассчитываться?

---Здравствуйте, при наличии у банка судебного приказа. они могли их взыскать. но вам стоит обратиться к приставам и выяснить этот вопрос. Всего хорошего.

Если есть решение суда то имеет право.

приставы делают запросы в банки

То есть пристав должен сделать запрос в каждый банк города??? Обязан? А если не делает, то как его заставить??

Мой пристав сама сделала запрос только в Сбер. То есть мне нужно написать заявление на ее имя и попросить сделать запросы в...и перечень всех банков города? Заранее спасибо за ответ!!!

Здравствуйте. Ничего, верните деньги, получите обратно свой паспорт

это можно сделать почтой

Можете отправить по почте, но с уведомлением.

Нет, общий срок исковой давности 3 года.

Здравствуйте!

В договорах банковского займа, Банки предусматривают пункт по которому они имеют право уступить свои права и обязанности по возврату задолженности по кредиту третьим лицам, то есть коллекторам.

В соответствии с Законом РК О банках и банковской деятельности, на требования банков, дочерних организаций банков, приобретающих сомнительные и безнадежные активы родительского банка, а также организации, специализирующейся на улучшении качества кредитных портфелей банков второго уровня, к заемщикам по неисполнению и (или) ненадлежащему исполнению кредитных договоров срок исковой давности не распространяется (ст. 37)

Если там есть СБ

Только по согласованию с учебной частью

Добрый день, к сожалению, из вашего вопроса совершенно не понятно, кому задает вопрос Marian Kijanka и какой вопрос лично у вас?

Это чистой воды ст.159 ук рф. Необходимо писать заявление в полицию. Составление заявления, услуга платная. Обращайтесь к юристам на сайте или к нам, мы поможем.

Добрый день!

Вопрос касается России или Чехии?

Ответ Зое Юрьевне, деньги слала с Украины в Чехию (Прага), агенство находится в Праге

Увы, но отказ закономерный, если видны следы использования товара.

попробуйте подать заявление в банк и попасть на личный прием к руководителю банка. Иногда это помогает.

В России? Это - Гражданский кодекс России.

Уважаемый Сергей.

Сделайте копии с писем. Сходите в ближайшее отделение полиции и напишите заявление в котором укажите, что полагаете о наличии признаков мошенничества с целью вымогательства денег в результате морального давления, т.к. Вы каждый раз долго переживаете и.т.д.

вам нужно написать письменную претензию. в случае отказа обращаться в суд

Если он забрал машину, то ни о каком возврате ден. средств с вашей стороны и речи быть не может- наоборот, это вы имеете право требовать ранее уплаченных вами денег плюс процентов за пользование чужими ден. средствами.

Все можно обжаловать при наличии веских оснований.Чтобы платить частями нужно просить суд о рассрочке оплаты

Можно было вернуть в течении 14 дней с момента приобретения.

Если Вы с банком договоритесь, то да.

Добрый день!

Полагаю, что Вам надо выдать доверенность или матери, или другому лицу, которое смогло бы представлять ваши интересы в деле. Доверенность следует оформить в Консулском Отделе Посольства РФ в Чехии. Заодно сделать копии всех страниц паспорта и заверить их в том же КО. Можете также в письменном виде объяснить суду все, что вы написали здесь и заверить свою подпись в КО.

Юлия, здравствуйте. Не видя документов и не зная обстоятельств дела сложно дать однозначную рекомендацию к действиям, однако основным моментом должна быть Ваша способность доказать факт передачи денег именно данному лицу, его обязательство вернуть долг и размер долга. Способ доказывания может быть в принципе любой достоверный - емайлы, переписка, свидетельские показания - все это может

помочь Вам.

Сам факт банковского перевода является достаточно веским доказательством, при этом нужно отметить как он был обозначен (например, основание платежа - заем).

Удачи.

Кашицын Денис - адвокат

Добрый день!

По опыту знаю, что такую доверенность, которую оформили Вы, не принял бы ни один банк ни в Украине, ни в России. Во избежании лишних затрат и недоразумений лучше всего посоветоваться с юристом банка о том, какие полномочия должны быть указаны. А саму доверенность оформить в Консульском отделе Украины в Праге или Брно. Поскольку доверенность будет выдана на близкую особу (отца), то и консульский сбор не должен быть большим.

Надо проверить, есть ли договор о правовой помощи между Чехией и Украиной, и если есть, то доверенность должны принять, но перевод необходимо оформлять в Украине. На данном этапе, достаточно нотариально перевести подпись чешского нотариуса, так как в остальной части документ переведен.

в судебном порядке по Гаагской конвенции (если есть соглашение о предоставлении информации с данными странами)

Если банк обратился в суд и требования банка были удовлетворены судом, можно предположить что да...правомерны...

Здравствуйте,Алексей! Вероятность невыезда действительно существуе и реальная,более того,существует и более ощутимые санкции. Решать вопрос нужно с банком (они там вообще обнаглели) и чем раньше,тем лучше...Если есть ещё вопросы-пишите.

В вашей ситуации изначально следует обратиться в полицию или прокуратуру Украины с заявлением о совершении мошенничества в отношении Вашей компании.

Признать договор займа недействительным по безденежности можно, но сложно. Указанных Вами обстоятельств недостаточно.

Юлия! КАСКО и рубли уже в Праге?))))

Эдуард! А какие-то документы подписывали?

Никакие документы я не подписывал. Весь процесс протекал через интернет маилем. Банк потребовал от меня данные обо мне и мой банковский счет и заявил, что как только получит эти данные, пошлет мой приз в течении 24 часов. Я послал эти данные и в ответе получил ультиматум, о котором я писал в вопросе. Ниже прилагаю письмо банки, в котором ультиматумы в файлах к Вам не дошли:

OFFICE OF THE FINANCIAL DIRECTOR

FOREIGN REMITTANCE DEPARTMENT

NATWEST BANK PLC.

#74,kingsland High, England-London,

United Kingdom

Внимание; Уважаемый клиент,

Эти сборы являются обязательные платежи передачи, которые должны быть оплачены всех международных клиентов, ищущих международной передачи, предусмотренных Международным банковским и финансовым властям услуг.

Написать плату для нас здесь, в Англии с именем (Iwu Mabudu)

Вам необходимо отправить нам отсканированную копию западных получения союз оплаты, как только вы посылаете сборов нам.

Мы завершим передачу ваших средств лотереи на ваш банковский счет не позднее чем через 2 часа после того, как мы получили сказал сборов от вас.

Примечание: что эта плата не может быть вычтена из ваших средств лотерею, как ваши средства лотереи покрыта высокой политики страховой полис, чтобы избежать незаконного присвоения и убедиться, что он получает для вас, как вся сумма, а не вычитаются.

Режим передачи... банк банковский перевод

Благодарим Вас за понимание и ожидалось вымогательство вашего присоединения к этим директивам.

Мы готовы служить Вам лучше.

MR DAVID CLIFF.

DIRECTOR FOREIGN REMITTANCE

& CASH TRANSFER DEPARTMENT

NAT WEST BANK OF LONDON PLC.

Disclaimer ** **

This email and any files transmitted with it are confidential and intended solely for the use of the individual or entity to whom they are addressed. If you have received this email in error please notify NAT WEST BANK PLC (International Remittance Department)

Все файлы проверены, вирусов нет

Прикрепленные файлы: 3 Скачать одним архивом (07-01-2013_16-29-59.zip)

WINNERS CZECH REPUBLIC.jpg

175 КБ Посмотреть Скачать

Natwest Bank EDUARDDURGARJAN.jpg

602 КБ Посмотреть Скачать

for all our valved customersEDUARD DURGARJAN.jpg

83 КБ Посмотреть Скачать

Быстрый ответ Ответить всем Переслать

Напишите здесь ваш ответ

Ответить Ответить всем Переслать Удалить Это спам

Переместить

Пометить

Ещё

предыдущее следующее

Почтовый ящик:

заполнен на 2% Как увеличить?

Защищён АнтиВирусом и АнтиСпамом Касперского

Mail.Ru Агент.

Никакие документы я не подписывал. Весь процесс протекал через интернет маилем. Банк потребовал от меня данные обо мне и мой банковский счет и заявил, что как только получит эти данные, пошлет мой приз в течении 24 часов. Я послал эти данные и в ответе получил ультиматум, о котором я писал в вопросе.

Нет, все должны быть гражданами РФ.

Федеральный закон от 29 декабря 2006 г. N 256-ФЗ

"О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей"

(с изменениями от 23 июля, 25 декабря 2008 г., 28 июля, 29 декабря 2010 г.)

"Статья 3. Право на дополнительные меры государственной поддержки

1. Право на дополнительные меры государственной поддержки возникает при рождении (усыновлении) ребенка (детей), имеющего гражданство Российской Федерации, у следующих граждан Российской Федерации независимо от места их жительства:

1) женщин, родивших (усыновивших) второго ребенка начиная с 1 января 2007 года;

2) женщин, родивших (усыновивших) третьего ребенка или последующих детей начиная с 1 января 2007 года, если ранее они не воспользовались правом на дополнительные меры государственной поддержки;

3) мужчин, являющихся единственными усыновителями второго, третьего ребенка или последующих детей, ранее не воспользовавшихся правом на дополнительные меры государственной поддержки, если решение суда об усыновлении вступило в законную силу начиная с 1 января 2007 года".

Если фирма в России,то ст. 333 ГК РФ. А по общепринятым так: письменно её уведомить о том, что в связи со сложившейся обстановкой Вы способны оплачивать только частями, а именно по 3000 т в месяц, это пример, и продолжайте погашать. судебные издержки ещё не наступили, соответственно возмещению не подлежат. Счет заблокировать не смогут, если будет ваш юрист возражать в суде. Пока ведите переписку, это в суде сыграет важную роль по снижению пени почти до нуля и возмещение судебныхх издержек.

Здравствуйте! Договор поручительства, как любой другой договор, можно оспорить по основаниям, перечисленным в Гражданском Кодексе РФ. Доказывайте, что Вас ввели в заблуждение и что информация, содержащаяся в информационной записке, противоречит фактически подписанному Вами тексту договора. Приглашайте свидетеля, возможно у Вас был был переводчик.

Это зависит от условий Вашего договора аренды.