Облагается ли налогом 13% перевод на счет Сбербанка от физических лиц и возможные последствия

2012,2013 г поступили на карту Сбербанка физического лица переводы разными суммами на сумму 12500000 от физических лиц с назвачением платежа: поплнение счета, переводы были рызными суммами, от 100 р до 30 т. р максимально, но постоянно в течении месяца могли доходить до 500 т. р облагается ли это налогом 13% и можно как то доказать что это не облагается налогом на доходы физических лиц. Переводы были за покупку товаров по реальному факту, часть денег списывалась на покупку товаров в онлайн магазин в США а часть денег просто снималась с терминалов, но пополнение счета было просто: пополнение счета, количсетво людей которые перевели деньги около 100 человек если вызовут хотябы 10 человек и они скажут что переводили за покупку товаров что может грозить в Налоговой предлагают встать на учет как ИП и показать доход и расход и подать декларации с опозданием и заплатить по минимум штрафы, посоветуйте то делать. СПАСИБО!