Что делать, если на карту перевели деньги от неизвестного лица?

Жалуйтесь в ЦБ РФ. в суд идите.

Направляйте заявление почтой. В случае невыполнение требования нужно обращаться в суд.

Здравствуйте!

Банк заподозрил ребенка в совершении противоправных действий по отмыванию средств, полученных мошенническим путем, и заблокировал транзакции.

Если ребенок от мужа и брат мужа соответственно является ее дядей, то Вам нужно подтвердить родство, тогда банк будет считать что это подарок от родственника. Если ребенок не от мужа, то ситуация осложняется тем, что крупная сумма получена от постороннего человека.

Да, ситуация законна с точки зрения правил банка — банки вправе требовать личное обращение держателя карты для разблокировки и перевода средств, особенно для несовершеннолетних.Получить деньги без личного визита в отделение банка обычно невозможно.Можно попробовать оформить заявление через законного представителя (родителя) с нотариальной доверенностью, если банк это допускает.

Вам следует подать жалобу на банк в Центральный банк РФ и Роскомнадзор, так как требование о личном визите в Москву для разблокировки карты ребёнка является незаконным, и банк обязан предоставить дистанционный способ решения проблемы, а также вы вправе обратиться в суд с иском о взыскании денежных средств и компенсации морального вреда.

Если вашей дочери от 14 до 18 лет, то операции могут контролироваться родителями. Если вашей дочери 18 и более лет, то она сама может всё контролировать, необходимо звонить в Т-Банк, т.к. "он" признал действия мошенническими .... видимо была большая сумма перевода.

Добрый вечер!

Банк не вправе требовать личного приезда ребёнка в Москву и обязан принимать заявления и документы дистанционно (почта, электронные каналы), а также дать мотивированный ответ по блокировке и условиям разблокировки средств.

Нормативное обоснование:

Ст. 7 и 7.2 Федерального закона № 115-ФЗ — банк вправе приостановить операцию, но обязан взаимодействовать с клиентом и рассматривать предоставленные пояснения и документы, закон не содержит требования личного присутствия.

Ст. 10 Закона РФ «О защите прав потребителей» — клиент имеет право на полную и доступную информацию об услуге, включая причины блокировки и порядок её снятия.

Ст. 5, 6, 7 Федерального закона № 59-ФЗ — обращения граждан подлежат приёму и рассмотрению, в том числе в письменной и электронной форме.

Позиция Банка России (разъяснения к 115-ФЗ): банки обязаны обеспечивать дистанционное взаимодействие, если иное прямо не установлено законом.

Таким образом: отказ Т-Банка принимать заявление по почте или электронно и требование очного визита — необоснованны. В такой ситуации правомерно подать жалобу в Банк России и претензию в сам банк с требованием разблокировки или письменного мотивированного отказа.

Здравствуйте!

Предварительно следует направить письменную досудебную претензию, в целях урегулирования спора.

В противном случае, возможно, предъявить иск в суд о возмещения ущерба (ст.15 ГК РФ), прочих расходов и убытков, компенсации морального вреда (ст.151 ГК РФ), в судебном порядке.

Всего доброго Вам!

Ситуация с блокировкой перевода и требованием личной явки в Москву является нарушением ваших прав. Согласно законодательству РФ, банк обязан обеспечить возможность дистанционного взаимодействия с клиентами, особенно когда речь идёт о несовершеннолетних или лицах, проживающих в других регионах. Требование о личной явке из Красноярского края в Москву для подачи заявления о возврате денег является необоснованным и может быть обжаловано. Рекомендую следующие шаги: 1) Направить в банк официальную письменную претензию (заказным письмом с уведомлением) с требованием разблокировать перевод и вернуть деньги, указав на незаконность требования о личной явке. 2) Параллельно подать жалобу в Центральный банк РФ и Роспотребнадзор на действия банка, приложив копии документов о переводе и переписки. 3) Если банк не реагирует, обратиться в суд с иском о защите прав потребителя. Для ускорения процесса можно также проконсультироваться с юристом, специализирующимся на банковском праве.

Если клиент попросит.

Вы вправе не брать карту.

Согласно законодательству Российской Федерации, сотрудник банка НЕ ИМЕЕТ ПРАВА вскрывать конверт с банковской картой, содержащий ПИН-код, даже под предлогом её активации.

Правовой анализ ситуации:

1. Конфиденциальность ПИН-кода - ПИН-код является конфиденциальной информацией, доступ к которой должен иметь исключительно держатель карты. Это прямо следует из Федерального закона №161-ФЗ "О национальной платежной системе" и положений Гражданского кодекса РФ о банковской тайне.

2. Процедура выдачи карт - Стандартная банковская практика предполагает, что конверт с ПИН-кодом вручается клиенту в запечатанном виде. Активация карты может производиться:

- Через банкомат при первом использовании

- Через мобильное приложение банка

- По телефону горячей линии

- Через онлайн-банкинг

Но НЕ путем физического вскрытия конверта сотрудником.

3. Действия сотрудника - Вскрытие конверта сотрудником банка является нарушением:

- Правил внутреннего контроля банка

- Требований безопасности платежных систем (Visa, MasterCard)

- Положений о защите персональных данных (152-ФЗ)

Ваши действия были правильными:

- Отказ от получения уже вскрытой карты был абсолютно обоснованным

- Уход из офиса предотвратил возможное мошенничество

Рекомендуемые дальнейшие действия:

1. Немедленно обратиться с письменной жалобой в службу безопасности банка

2. Подать заявление в Центральный банк РФ через онлайн-приемную

3. Запросить выдачу новой карты с новым ПИН-кодом

4. При необходимости - написать заявление в полицию по факту возможного нарушения банковской тайны

Краткое резюме: Сотрудник банка нарушил правила безопасности, вскрыв конверт с картой. Ваш отказ от получения был правомерен. Такие действия создают риски мошенничества и нарушения конфиденциальности.

Рекомендация: Учитывая серьезность нарушения, рекомендую обратиться за консультацией к юристу, специализирующемуся на банковском праве, для подготовки официальных претензий и, при необходимости, искового заявления о защите прав потребителя и возмещении морального вреда.

Добрый день. Все зависит каким образом брали кредит дистанционно, или при посещении банка. Какие действия совершал человек на которого взяли кредит. Подробности нужны каким образом узнали о кредите.

Роман Алексеевич,

В данном вопросе есть много нюансов, нужно знать все обстоятельства дела и изучать документы, в этом случае можно говорить предметно.

Рекомендую Вам обратиться к адвокату\юристу специализирующемся на данной отрасли права, как вариант на данном сайте, остальные источники являются менее приоритетными и надежными.

Согласно УПК РФ Статья 74. Доказательства

В качестве доказательств могут быть:

1) показания подозреваемого, обвиняемого;

2) показания потерпевшего, свидетеля;

3) заключение и показания эксперта;

3.1) заключение и показания специалиста;

4) вещественные доказательства;...

Что именно у Вас - надо анализировать детально. исходя из конкретики произошедшего.

Прежде всего надо разобраться - каким образом был взят этот кредит.

Здравствуйте.

Обращайтесь к любому юристу сайта для консультации и составления документов

Статья 779 ГК РФ. Договор возмездного оказания услуг.

1. По договору возмездного оказания услуг исполнитель обязуется по заданию заказчика оказать услуги (совершить определенные действия или осуществить определенную деятельность, а заказчик обязуется оплатить эти услуги.

заявление в полицию + иск в суд

Для доказательства того, что кредит был оформлен без вашего ведома, необходимо собрать и представить следующие доказательства:

1. Заявление в полицию (уже подано) – это официальное подтверждение факта мошенничества. Получите талон-уведомление о принятии заявления и, по возможности, постановление о возбуждении уголовного дела или об отказе.

2. Обращение в банк ВТБ – немедленно направьте письменное заявление в банк с требованием провести внутреннее расследование. Приложите копию заявления в полицию, паспортные данные, справку из банка о том, что вы не обращались за кредитом. Запросите копии документов, на основании которых оформлен кредит (заявление, анкета, договор). Обратите внимание на подписи – они должны быть выполнены не вами. Можете провести почерковедческую экспертизу за свой счет.

3. Доказательства вашего алиби – если в момент оформления кредита вы находились в другом месте (командировка, больница и т.п.), предоставьте подтверждающие документы: билеты, справки, выписки с геолокацией мобильного телефона, данные камер видеонаблюдения.

4. Сведения о вашей кредитной истории – запросите кредитный отчет в Бюро кредитных историй (например, через сайт ЦБ или госуслуги). Если там есть запись о неподанном кредите, это станет дополнительным доказательством.

5. Нотариальное заверение – составьте заявление под присягой о том, что вы не брали кредит. Нотариально заверенная копия может быть полезна в суде.

6. Ходатайство в банк – попросите банк предоставить IP-адрес, с которого подавалась онлайн-заявка, данные о номере телефона, указанном в анкете, и сведения о переводе денег. Если эти данные не совпадают с вашими, это докажет вашу непричастность.

Краткое резюме: Основная стратегия – доказать отсутствие вашего волеизъявления: оспорьте подпись, местонахождение, данные заявления. Соберите весь пакет документов и требуйте от банка аннулирования кредита. Если банк отказывается – обращайтесь в суд с иском о признании договора недействительным. Также можно подать жалобу в Центральный банк РФ или Роспотребнадзор.

Если у вас есть похожий вопрос, его можно задать в форме ниже.

Нет, перевыпускайте !

Ситуация, которую вы описали, является распространённой проблемой, связанной с незаконным списанием средств через платные подписки и сервисы. Разберём её по пунктам с учётом российского законодательства.

1. Анализ ситуации:

- Вы подключили платные услуги по подбору займов, которые начали списывать деньги с вашей карты.

- После отключения этих услуг списания продолжились, что указывает на возможные нарушения со стороны сервиса или технические проблемы.

- Перевод денег на другую карту и последующее списание с неё свидетельствует о том, что доступ к вашим данным мог быть сохранён или использован мошенническим путём.

2. Перевыпуск карты:

- При перевыпуске карты вам выдаётся новая карта с новым номером, сроком действия и CVC-кодом. Старая карта блокируется.

- Списание средств с новой карты после перевыпуска возможно только в случае, если вы повторно предоставили её реквизиты тому же сервису или если существует привязка через систему рекуррентных платежей (например, Apple Pay, Google Pay), которая может сохраняться даже при смене карты.

- Однако, если списания происходили без вашего согласия после отмены услуг, это может быть признаком мошенничества.

3. Ваши действия:

- Немедленно обратитесь в банк, выпустивший карту, с заявлением о несанкционированных списаниях. Подайте заявление на оспаривание операций. Согласно ст. 9 Федерального закона №161-ФЗ «О национальной платежной системе», банк обязан рассмотреть ваше заявление в течение 30 дней и вернуть средства, если списания были незаконными.

- Заблокируйте карту через мобильное приложение банка или по телефону горячей линии.

- При перевыпуске карты убедитесь, что все привязки к платным сервисам отключены. Попросите банк проверить, не сохранены ли какие-либо автоплатежи.

- Соберите доказательства: скриншоты списаний, подтверждения отключения услуг, переписку с сервисом (если была).

4. Юридические аспекты:

- Такие списания могут нарушать ст. 16.1 Закона «О защите прав потребителей», которая запрещает навязывание услуг без явного согласия потребителя.

- Если сервис продолжает списывать деньги после отмены подписки, это может квалифицироваться как мошенничество (ст. 159 УК РФ).

5. Резюме:

- Перевыпуск карты обычно предотвращает дальнейшие списания, но важно убедиться, что все привязки к сервисам удалены.

- Ваши деньги могут быть возвращены через банк при своевременном обращении.

- Рекомендуется также подать жалобу в Роспотребнадзор и, при необходимости, в правоохранительные органы, если есть признаки мошенничества.

Учитывая сложность ситуации и возможные правовые нюансы, рекомендую обратиться к юристу для консультации, особенно если банк отказывается возвращать средства или списания продолжаются. Юрист поможет правильно оформить претензии и защитить ваши права в суде, если это потребуется.

Это не опасно но своих денег вы в ближайшем будущем не увидите ещё свои вкладывать придётся

Долгосрочных - в сети масса информации - много нюансов.

Негосударственный пф Сбербанка нормально

Программа долгосрочных сбережений (ПДС) введена Федеральным законом от 10.07.2023 № 299-ФЗ и стартует с 01.09.2024. Это добровольный накопительный инструмент с государственным софинансированием. Безопасность: Программа является государственной, средства застрахованы АСВ на сумму до 1,4 млн рублей, однако реальная доходность зависит от инфляции и эффективности инвестирования. Риск потери капитала минимален, но покупательная способность может снизиться. Минимальный срок: Возврат вложенного с учётом софинансирования возможен не ранее чем через 15 лет (договор заключается минимум на 15 лет). Досрочное получение средств без потери софинансирования допускается только в особых случаях: тяжёлое заболевание, потеря кормильца, смерть участника. При расторжении договора ранее 15 лет софинансирование возвращается государству, а доходность может быть пересчитана. Резюме: ПДС – низкорискованный инструмент для долгосрочных накоплений, но требует терпения на 15 лет. Если у вас есть похожий вопрос, его можно задать в форме ниже.

Прежде всего нужно отменить судебный приказ на основании чего возбудили исполнительное производство

Здравствуйте. Через суд, перспектива имеется.

Срочно отменяйте решение суда и заявление в полицию о мошенничестве ст..159 УК РФ

Срочно !!!

пишите мировому судье заявление об отмене судебного приказа (у вас есть 10 дней с момента получения копии), так как приказ отменяется автоматически при любых возражениях, а потом уже подавайте иск о признании подписей поддельными .

Здравствуйте!

Вам нужно подать грамотное, аргументированное заявление об отмене судебного приказа с восстановлением процессуальных сроков.

Если заявление будет составлено правильно, суд вынесет Определение об отмене судебного приказа.

Судебный пристав в соответствии со ст. 44 ФЗ-229 от 02.10.2007 г. "Об исполнительном производстве" должен окончить исполнительное производство и снять арест карт, с имущества.

Ознакомьтесь с материалами дела и подайте заявление в полицию о мошенничестве ст. 159 УК РФ.

Если Кредитор подаст исковое заявление в суд о взыскании задолженности с Вас.

Вам в ответ нужно подать аргументированное возражение, к данному кредиту отношения не имеете...

Надеюсь мой ответ станет для Вас полезным.

С уважением.

Изучить ИП.

Подать заявление в полицию.

ПОдать иск о признании сделки недействительной.

Отменить суд приказ, подав свои возражения.

оспорить судебное производство по чужому кредиту в суде

Добрый день!

Если у приставов есть производство по "кредиту", которого вы не брали, сначала нужно получить у пристава постановление о возбуждении и копию исполнительного документа, поскольку производство открывается только на его основании по ст. 30 Федерального закона № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве». Чаще всего это судебный приказ, и его можно отменить, подав возражения в суд с ходатайством о восстановлении срока, если вы его не получали, после чего приказ подлежит отмене по ст. 128–129 Гражданского процессуального кодекса РФ. Параллельно стоит подать заявление в полицию о мошенничестве и запросить в банке копии договора и документов с "вашей" подписью, поскольку если подписи не ваши, обязательство не возникает. Также можно подать приставу заявление о приостановлении производства, чтобы не списывали деньги пока происходит разбирательство.

Правовые основания: ст. 30 Федерального закона № 229-ФЗ, ст. 128–129 ГПК РФ, ст. 159 УК РФ

Сначала к приставам там берете копии влзбуждения и испол документа,

потом в суд там знакомитесь с делом снимаете копии (по идее там должен быть договор кредитный и способ заключения)

потом в мвд там пищите на 159 путем использования информисистем (неуст лицо завладело данными и оформило кредит)

Потом с купом к приставам с ходотайством о приостановлении с всвязи с разбирательством

Потом (после вуда по 159) в суд отменять приказ так как есть вуд по 159 и вы не заключали договор

Вы столкнулись с ситуацией, когда судебные приставы ведут исполнительное производство по кредиту, который вы не оформляли, и подписи в документах не принадлежат вам. Это серьезное нарушение, и у вас есть законные способы защиты.

1. Немедленные действия

- Запросите информацию у приставов: Обратитесь в территориальный отдел ФССП с паспортом и запросите копию исполнительного документа (судебного приказа или решения суда) и материалы исполнительного производства. Это позволит увидеть, на каком основании взыскивается долг.

- Проверьте кредитную историю: Получите бесплатный отчет через «Госуслуги» или в БКИ (например, НБКИ) для выявления всех кредитов на ваше имя.

2. Оспаривание

Если документы содержат поддельные подписи:

- Подача заявления в суд: Обратитесь в суд, вынесший решение (указан в документах приставов), с заявлением о пересмотре дела в порядке ГПК РФ (например, по вновь открывшимся обстоятельствам или об оспаривании). Приложите доказательства: ваши образцы подписи, возможно, почерковедческую экспертизу (ее можно инициировать через суд).

- Обращение в полицию: Если есть признаки мошенничества (ст. 159 УК РФ) или подделки документов (ст. 327 УК РФ), подайте заявление в полицию по месту вашего жительства или месту нахождения банка.

- Приостановление исполнительного производства: Параллельно подайте приставам заявление о приостановлении производства на время судебного разбирательства, чтобы избежать ареста счетов или имущества.

3. Резюме

Ваша ситуация указывает на возможное мошенничество или ошибку в документах. Действуйте быстро: соберите доказательства (ваши подписи, паспортные данные), обратитесь к приставам за информацией, а затем в суд для оспаривания. Учитывая сложность и юридические нюансы (например, сроки обжалования), рекомендуется проконсультироваться с юристом, который специализируется на кредитных спорах или защите прав потребителей. Вы можете обратиться к любому юристу на этом сайте через личные сообщения для получения персональной консультации с учетом деталей вашего дела.

На законодательном уровне запрет на выдачу кредитов по доверенности отсутствует. Однако вряд ли банк одобрит такую сделку, так как для банка в таком случае много рисков.

Поскольку кредитная организация всё равно будет проверять и заёмщика и его супругу, то посетите ближайший МФЦ и установите себе само запрет на выдачу кредитов! Это повысит вероятность того, что Банк откажет в выдачи кредита по доверенности!

нет, не может.

Никак не обезопасить, вы не отвечаете по ним.

Здравствуйте.

Не может, скорее всего, и доверенностью такие полномочия не предусмотрены.

С уважением.

Доброе утро!

Если в доверенности есть такие полномочия, то можно взять кредиты!

Но скорее всего, в доверенности про это ничего не указано?

Для полной и детальной и индивидуальной консультации по Вашей проблеме, а также грамотного составления документов лучше обратитесь к любому юристу данного сайта в личные сообщения.

Да, в теории мать мужа по генеральной доверенности может заключить кредитные договоры от его имени, если в доверенности явно не указаны ограничения. Однако на практике банки часто требуют личного присутствия заемщика или дополнительные проверки, что снижает риски.

Для вашей защиты рекомендую:

1. Ознакомиться с текстом доверенности – возможно, в ней есть ограничения (например, запрет на кредиты).

2. Подать заявление об отзыве доверенности у нотариуса (если муж согласен). Это самый надежный способ.

3. Установить контроль за кредитной историей мужа через БКИ (например, заказав отчет).

4. При обнаружении незаконных кредитов обратиться в банк и полицию с заявлением о мошенничестве.

5. Учитывая, что муж военнослужащий, дополнительно проконсультироваться с юристом по защите прав военнослужащих.

Краткое резюме: генеральная доверенность дает широкие полномочия, но ее можно отозвать. Жене следует действовать быстро, чтобы обезопасить семейное имущество. Если у вас есть похожий вопрос, задайте его в форме ниже.