Tout ›
02.10.2024, 10:02
Подозрение в 115 Ф 3 блокировка счета физ лица
Вопрос по законам страны: Россия
Месяц назад, при совершении переводов, Альфа банк заблокировал мой банковский счет в подозрении 115 ф 3 , до сегодняшнего дня, я не могу получить остаток своих денежных средств в отделении банка. Сотрудники не дают бланк заявления на закрытие банковского счета и вывод денежных средств, говорят, что ждут ответа от службы безопасности, Подскажите пожалуйста, в праве ли банк не выпадать мои денежные средства?
Если Вы дали письменные объяснения и ответа банка нет ( 30 дней), то жалуйтесь в ЦБ РФ, прокурору, иск в суд подавайте
Пишите жалобу в Центробанк. Заявление в банке можете подать в свободной форме (2 экз, на 1-м отметка сотрудника о получении)
Не вправе. Направляйте жалобу через личный кабинет (т.к. на руках нет подтверждения отказа) и дублируйте в ЦБ.
Вправе.
Ст. 8, Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ
Я понимаю!
НО !!!! Если бы я хотел разблоктровать доступ к банку, тогда другой вопрос, банк в праве требовать документы подтверждающие происхождение этих ДС, но я Хочу расторгнуть договор с банком и забрать денежные средства.
Иск в суд направляйте. Других вариантов у Вас нет. Но дело проиграете
Вправе.
В суде у вас нет шансов, банк выполняет требования уполномоченного органа согласно ст. 8 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 08.08.2024) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Уполномоченный орган издает постановление о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом, указанных в пункте 10 статьи 7 и пункте 5 статьи 7.5 настоящего Федерального закона, на срок до 30 суток в случае, если информация, полученная им соответственно на основании пункта 10 статьи 7 и пункта 5 статьи 7.5 настоящего Федерального закона, по результатам предварительной проверки признана им обоснованной. Порядок издания постановления о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом, включающий образец такого постановления, и порядок доведения такого постановления до организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, определяются уполномоченным органом.
Вы можете написать такое заявление в свободной форме и подать его в банк.
С Уважением, адвокат в г. Москва – Степанов Вадим Игоревич.
Юристы - Россия
Специализация:
Банк, банковское право
