Банк предлагает расторгнуть договор банковского счета из-за подозрительных операций - что делать и как получить деньги?

Здравствуйте Александр!

Проблема в том, что положения Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» обязали банки следить за их клиентами и принимать меры для предотвращения возможных незаконных действий со стороны указанных клиентов. Соответственно, банк, который не имеет никакой практической деятельности в данной области сам рискует оказаться под пристальным наблюдением ЦБ РФ с перспективой отзыва лицензии и т.д. В указанных условиях обращение в ЦБ РФ полагаю нецелесообразным, поскольку ЦБ РФ не разрешает гражданско-правовые споры банков с их клиентами, а «хлопотать» в каждом конкретном случае, если речь о микропредприятии никто не будет. Соответственно, если хотите что-то изменить и обязать банк не препятствовать Вам в хозяйственной деятельности, то Вам придется обращаться в суд по месту нахождения ответчика и доказывать незаконность действий ответчика, который без объективных причин отказывает Вам в выполнении договорных обязанностей, вынуждая Вас пойти на расторжение договора банковского счета, уклоняться от заключения и исполнения которого просто по такому желанию банк не вправе.

Здравствуйте Александр!

Проблема в том, что положения Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» обязали банки следить за их клиентами и принимать меры для предотвращения возможных незаконных действий со стороны указанных клиентов. Соответственно, банк, который не имеет никакой практической деятельности в данной области сам рискует оказаться под пристальным наблюдением ЦБ РФ с перспективой отзыва лицензии и т.д. В указанных условиях обращение в ЦБ РФ полагаю нецелесообразным, поскольку ЦБ РФ не разрешает гражданско-правовые споры банков с их клиентами, а «хлопотать» в каждом конкретном случае, если речь о микропредприятии никто не будет. Соответственно, если хотите что-то изменить и обязать банк не препятствовать Вам в хозяйственной деятельности, то Вам придется обращаться в суд по месту нахождения ответчика и доказывать незаконность действий ответчика, который без объективных причин отказывает Вам в выполнении договорных обязанностей, вынуждая Вас пойти на расторжение договора банковского счета, уклоняться от заключения и исполнения которого просто по такому желанию банк не вправе.