Любая ›
19.07.2024, 14:34
Блокировка карты по 115 ФЗ, просят пояснения
Вопрос по законам страны: Россия
Заблокирована карта, Сбербанк просит пояснить происхождение денег на карте, и расходование средств. Работаю в ИП продавцом, ИП не имеет терминала, деньги поступают нам на карты, и потом переводим ИП. ИП просят нас не указывать их. Что делать, какие можно дать пояснения по данному вопросу. Спасибо
Наталья, чтобы не остаться крайней, поясняйте как есть на самом деле.
Здравствуйте
Пока не предоставите доказательства происхождения денег счёт не разблокируют.
Подайте письменно заявление: какие требуются подтверждающие документы. Банк обязан дать ответ в течение 5 рабочих дней (п. 13.1.1 ст. 7 закона № 115-ФЗ).
Направьте в банк подтверждающие документы. Банк обязан рассмотреть их и сообщить о результатах в течение 7 рабочих дней (п. 13.4 ст. 7 закона № 115-ФЗ).
Далее обратиться с жалобой в ЦБ РФ.
Перевод денег "с карты на карту" является услугой для физических лиц, которые не занимаются предпринимательской деятельностью. Такие переводы не законны. Удачи
Юристы - Россия
Специализация:
Банк, банковское право
